Mais um ano cheio de árduos desafios está chegando ao fim e a esperança de um ano melhor é, mais do que nunca, parte dos planos de muitos empreendedores brasileiros. Não adianta, porém, ficar só na expectativa enquanto dezembro chega ao fim. É preciso se antecipar e organizar o financeiro de sua empresa para não ser pego de surpresa

Se você é empresário e não começou a planejar as finanças de 2022, é hora de correr atrás. Quanto mais cedo você estipular os planos e os objetivos do ano, mais chance você tem de ter resultados positivos. 

Estamos saindo de um longo biênio marcado por uma pandemia e uma crise econômica, então é preciso dar toda a atenção possível à organização financeira do seu negócio.

A melhor ferramenta para alcançar o sucesso a longo prazo com sua empresa é o controle financeiro. Neste artigo vamos abordar esse conceito e as formas de usá-lo para planejar suas finanças em 2022. Siga com a gente para aprender mais e tenha uma boa leitura!

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O que é controle financeiro?

O controle financeiro é uma forma de organização de finanças, sejam pessoais, familiares ou empresariais. O oposto de controle é, naturalmente, o descontrole, e o descontrole financeiro tem como consequência o alto endividamento. O controle financeiro, então, é a busca por manter-se sempre no verde, além de garantir uma segurança para o futuro, contra crises e imprevistos.

O controle das finanças é feito por meio de um balanço mensal de despesas e faturamento, no qual devem ser registradas todas as transações, dia a dia, realizadas nesse período. É preciso separar gastos fixos de gastos variáveis e é essencial que se registre diariamente todas as atividades do seu caixa.

Para que se execute um controle de capital de giro com eficiência é necessário acompanhá-lo todos os dias para monitorar o desempenho do seu negócio. Por mais que isso soe como mais uma obrigação para se prender, o controle financeiro traz liberdade a médio e longo prazo.

Como o controle financeiro pode me preparar para 2022?

Praticar o controle financeiro na sua empresa deve ser a sua primeira resolução de ano novo. Usando métodos de controladoria, é possível organizar seu caixa, criar um planejamento financeiro para 2022 e definir uma projeção orçamentária. Conferir a seguir as dicas para planejar suas finanças para o ano que vem:

Analise suas finanças

É preciso, inicialmente, avaliar a situação atual da sua empresa para adquirir uma noção de sua situação econômica e de como ela se posiciona no mercado. Registre valores devidos, valores a receber, considere o capital de giro atual e, se possível, recapitule todos os valores de entrada e saída do último ano.

É essencial que se possa analisar o desempenho do seu negócio ao menos no último ano e de preferência podendo analisar mês a mês para que se possa comparar os desempenhos de cada período do ano.

Estabeleça um controle de fluxo caixa

É preciso ser bem meticuloso quanto a isso. O fluxo de caixa é o registro das transações de entrada e saída que sua empresa realiza. Um registro diário de todas as atividades e um balanço mensal com o saldo de cada dia são as informações base.

Estabelecendo um controle do seu capital de giro, sua vida será facilitada para os anos seguintes e para o seu dia a dia. Este passo não deve ser apenas parte do planejamento para 2022, mas também um hábito que serve para toda a vida do empreendedor.

Defina categoricamente suas receitas e despesas

Mencionamos anteriormente a diferença entre gastos fixos e gastos variáveis. O que isso significa e que diferença isso faz no controle financeiro? Primeiramente, vamos aos conceitos:

• Gastos fixos: são as despesas comuns, que sempre são cobradas mês a mês, independentemente da produtividade. Exemplos desse tipo de custo são aluguel, energia elétrica, água, condomínio, folha salarial, etc;
• Gastos variáveis: aqui trata-se de despesas que têm relação direta com a produtividade do mês. Exemplos desse tipo de despesa são a contratação de funcionários temporários, gastos com materiais utilizados na sua prestação de serviços ou nos produtos vendidos, etc

Se você não é empresário e quer utilizar o controle financeiro como ferramenta de economia familiar, trate gastos variáveis como compras de eletrônicos e eletrodomésticos dispensáveis e outras coisas não essenciais. 

Para tratar de finanças pessoais ou empresariais é preciso também separar renda fixa de renda variável.

Sua renda fixa é o seu salário base, que você recebe mensalmente. No caso de uma empresa, é o valor que você recebe de um cliente fixo, com quem tem contrato assinado, por exemplo. A renda variável é a receita complementar, que você recebe, por exemplo, por vender objetos que produz como hobbie, por um serviço de freelance, ou por clientes não-fixos.

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Crie uma projeção orçamentária

Agora que você separou os tipos de receita e despesa, você pode criar uma projeção de seu orçamento para 2022. Parte crucial do planejamento financeiro é colocar no papel as expectativas de ganhos e gastos para o período em questão.

Sendo assim, crie uma planilha para cada mês do ano que vem e insira rendas e custos fixos. Em seguida, estipule valores esperados de receita e gastos variáveis para cada mês, de preferência considerando esses valores para cada período nos anos anteriores. É importante tomar seus dados passados como base para fazer projeções.

Procure gastos para cortar

Uma boa prática de controle financeiro é a redução de despesas. Vale lembrar que, para um empresário ter sucesso, é necessário saber em quais gastos não se deve mexer. Reduzir custos de forma desordenada pode piorar a qualidade de seu serviço ou produto, desagradar seus clientes e acabar gerando mais prejuízos do que ganhos.

Tendo isso em mente, busque avaliar quais gastos são supérfluos e que devem ser cortados para maximizar seu lucro. 

Reveja seus processos internos e avalie de que forma podem ser otimizados para mitigar desperdícios e qualquer forma de retrabalho. Otimize os processos de sua empresa e você pode acabar descobrindo inúmeras formas de economizar.

Aproveite o aumento do seu lucro para criar um fundo de reserva para emergências, se protegendo contra crises e imprevistos.

Contrate uma ajuda especializada em controle financeiro

Está em dúvidas sobre como planejar suas finanças em 2022 e teme que, com tantas atribuições que já tem ao gerir sua empresa, não vai ter tempo de se organizar para o ano que vem? A solução mais eficiente e mais prática, então, é contratar um serviço de contabilidade!

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