Conhecer boas estratégias para fazer a gestão financeira do pequeno negócio é substancial em um mercado como o brasileiro, que reúne cerca de 21 milhões de empresas optantes pelo Simples Nacional em 2022.

Além da grande competição, o cenário econômico desafiador e as constantes mudanças nas legislações fiscais e tributárias tornam a gestão financeira ainda mais crucial.

Uma administração financeira bem estruturada permite não apenas a sobrevivência, mas também o crescimento e a expansão de pequenos negócios.

Ela oferece clareza na tomada de decisões, otimiza recursos e previne endividamentos desnecessários.

Neste contexto, entender e aplicar práticas eficientes de gestão financeira pode ser o diferencial que coloca uma empresa à frente de seus concorrentes, garantindo sua sustentabilidade financeira e sucesso a longo prazo.

Que empresas são caracterizadas como pequeno negócio?

No Brasil, a classificação de pequenos negócios é feita principalmente com base no faturamento anual e no número de funcionários, seguindo critérios estabelecidos pelo Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas (SEBRAE) e pela legislação vigente.

• Microempresas (ME): de acordo com a Lei Complementar nº 123/2006, as microempresas são aquelas que possuem um faturamento anual bruto de até R$ 360 Mil ;
• Empresas de Pequeno Porte (EPP): estas empresas têm um faturamento anual bruto entre R$ 360.000,01 e R$ 4,8 milhões.

Além do critério de faturamento, algumas atividades e setores possuem especificações quanto ao número de empregados para serem considerados pequenos negócios.

Por exemplo, no setor de serviços, uma empresa pode ser classificada como de pequeno porte se tiver até 49 funcionários, enquanto no setor industrial, esse número sobe para até 99 funcionários.

É importante ressaltar que esses valores e números podem sofrer alterações com base em atualizações legislativas e mudanças econômicas. Portanto, é sempre recomendado consultar fontes oficiais e atualizadas ao considerar a abertura ou reclassificação de um negócio.

Quais as melhores estratégias para fazer gestão financeira de pequenos negócios?

A gestão financeira não é apenas sobre números, mas também sobre a visão estratégica. Ela permite que os empresários enxerguem além do presente, preparando-se para eventuais adversidades e identificando oportunidades de crescimento.

Com uma organização contábil eficaz, os pequenos negócios podem otimizar seus recursos, tomar decisões mais informadas, melhorar a lucratividade e, o mais importante, garantir a longevidade no mercado.

Estratégias para uma gestão financeira eficaz em pequenos negócios:

• Fluxo de caixa diário: mantenha um registro diário de todas as entradas e saídas. Isso ajudará a identificar padrões, prever possíveis problemas de liquidez e tomar decisões informadas sobre gastos futuros.
• Separação das contas pessoais e empresariais: nunca misture as finanças pessoais com as da empresa. Isso confunde o fluxo de caixa e pode comprometer a saúde financeira do negócio.
• Estabeleça um orçamento: defina um orçamento que detalhe as receitas esperadas e as despesas. Revise e ajuste regularmente conforme as necessidades do negócio.
• Controle o endividamento: evite dívidas desnecessárias e, se tiver que pegar empréstimos, certifique-se de que as taxas de juros e os termos sejam favoráveis.
• Reserva de emergência: mantenha uma reserva financeira para imprevistos. Isso oferece uma margem de segurança contra eventos inesperados e períodos economicamente difíceis.
• Invista em softwares de gestão financeira: ferramentas tecnológicas podem automatizar processos, reduzir erros humanos e fornecer instruções estratégicas sobre a saúde financeira da empresa.
• Capacitação e atualização: esteja sempre atualizado sobre práticas financeiras e invista em cursos e treinamentos para você e sua equipe.
• Negociação com fornecedores: estabeleça bons relacionamentos e negocie termos, como prazos e descontos, que beneficiem o controle do capital de giro da sua empresa.
• Análise periódica: realize análises financeiras regulares para identificar tendências, pontos de atenção e oportunidades de melhoria.
• Defina metas e objetivos: estabeleça metas financeiras claras e tangíveis. Elas servem como um guia para onde você deseja que seu negócio vá e como pretende alcançá-las.

Com essas estratégias em prática, pequenos negócios podem não apenas sobreviver, mas prosperar em qualquer ambiente econômico.

Por que contar com uma contabilidade especializada para pequenos negócios?

Pequenos negócios muitas vezes operam com margens mais estreitas e têm menos margem para erros, tornando a gestão financeira meticulosa essencial.

Uma contabilidade especializada oferece uma série de benefícios que podem impulsionar a eficiência, a lucratividade e a sustentabilidade de um pequeno negócio:

• Conhecimento profundo;
• Compliance fiscal;
• Economia de recursos;
• Aconselhamento estratégico;
• Planejamento financeiro;
• Gestão de fluxo de caixa;
• Foco no core business;
• Uso de Tecnologia avançada:
• Adaptação a desafios;
• Confiança e tranquilidade.

Em resumo, enquanto alguns pequenos negócios podem tentar gerenciar suas próprias finanças inicialmente, os benefícios de ter uma contabilidade especializada são inegáveis e podem ser a diferença entre o sucesso sustentado e os desafios financeiros.